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Challenge 8 · Tu tablero financiero con IA · Central de Empresarias
central de empresarias — challenge

Crea tu tablero financiero con IA

Reúne tus números del año, deja que Claude los ordene y mira en una sola vista cuánto entra, a dónde se va y qué hacer con lo que sobra. Incluye la proyección de cierre de tu año y el escenario del año que quieras planear.

5 pasos Ritmo: a tu paso en una semana Entregable: tu tablero en Claude 3 modelos de negocio
Cómo funciona

De tus archivos a decisiones en cuatro movimientos

1 · ReúnesTus estados de cuenta, Excel o notas del año, como los tengas.
2 · GenerasEl formulario arma tu prompt según tu modelo de negocio.
3 · ConstruyesClaude ordena tus números y crea tu tablero interactivo.
4 · DecidesTomas 3 decisiones y lo actualizas cada mes.

Al terminar vas a tener

  • Un tablero con tus ingresos, gastos y excedente de lo que va del año, con tus costos separados de tus gastos.
  • Tu margen y tu punto de equilibrio por producto o servicio, calculados con la fórmula estándar: gastos fijos ÷ (precio − costo unitario).
  • Una proyección de cómo cierras el año y cómo se ve el siguiente, en tres escenarios, más un plan para repartir tu excedente entre reserva, reinversión y ganancia.
3 modelos de negocio

Tu tablero se arma según lo que vendes

Lo eliges en el Paso 2. Cambia la forma de calcular tu costo, tu margen y tu punto de equilibrio.

Producto

Costeo por unidad

Materia prima, empaque, procesos y las horas de producción se dividen entre las unidades que produces.

Servicio por horas

Costeo por proceso

Cada etapa de tu servicio se mide en horas y se multiplica por el valor de tu hora. Ideal para consultoría, mentoría y eventos.

Mixto

Las dos lógicas

Vendes productos y servicios. El punto de equilibrio se calcula con el margen ponderado según tu mezcla de ventas.

Herramientas

Lo que vas a usar

C

Claude

Lee tus archivos, clasifica movimientos y construye tu tablero interactivo. Recomendado: plan de pago, por la capacidad para subir archivos de todo el año.

claude.ai →
$

Tu banca en línea

Descargas tus estados de cuenta del año en PDF o Excel.

Desde la app o portal de tu banco
X

Excel o Google Sheets

Opcional. Si ya llevas registros de ventas, gastos u horas, súbelos tal como están.

sheets.google.com →
★

Comunidad Central

Compartes tu tablero y tus 3 decisiones con el grupo.

Ir a la comunidad →
Paso a paso

Tus 5 pasos

Tu tablero es tan bueno como la información que le das. No necesitas tenerla ordenada: Claude se encarga de eso. Lo que sí necesitas es que esté completa.

Tu acción

  1. Descarga tus registros de enero a la fecha del año en curso de cada cuenta que uses para el negocio. PDF o Excel funcionan igual.
  2. Si los tienes, descarga también los del año anterior. Con ellos Claude detecta tu temporada alta y baja, y la proyección sale más precisa.
  3. Junta cualquier otro registro que ya lleves: Excel de ventas, reporte de facturación, app de cobros, libreta de gastos u horas trabajadas por proyecto.
  4. Si vendes servicios y no registras horas, anota un estimado por etapa de tu proceso (primera reunión, diseño, entrega, cierre).
  5. Guarda todo en una carpeta llamada "Tablero financiero" con el año.

Tu información, tu decisión

Subir estados de cuenta u otra información sensible es una decisión personal. Si prefieres no hacerlo, usa un Excel o una lista con tus totales por mes: el tablero funciona igual. Si decides subirlos, haz esto antes:

  • Tapa o recorta números de cuenta, CLABE, tarjetas, RFC y direcciones. Claude no los necesita para analizar tus movimientos.
  • Desactiva el uso de tus chats para entrenar modelos: en Claude entra a Configuración → Privacidad y apaga la opción para ayudar a mejorar los modelos de IA (Help improve our AI models). Con la opción apagada, tus chats no se usan para entrenar a Claude.
  • Usa un plan de pago. La configuración de privacidad es la misma en todos los planes personales; lo que cambia es la capacidad para subir y analizar archivos de todo el año sin quedarte a la mitad.
  • Mantén tu tablero privado. No compartas su link en grupos o redes.

Consulta las políticas vigentes en privacy.claude.com.

Entregable: carpeta con tus archivos del año en curso (y del anterior si los tienes)

El formulario convierte tus datos en un prompt completo para Claude, con las fórmulas y las secciones de tu tablero ya definidas.

Tu acción

  1. Elige tu modelo de negocio y confírmalo.
  2. Llena el formulario. Si no sabes un dato opcional, déjalo vacío: Claude lo calcula con tus archivos.
  3. Da clic en Generar mi prompt y cópialo. Lo vas a pegar en las instrucciones de tu proyecto en Claude.
¿Cuál es tu modelo de negocio? *
Modelo confirmado:
El año de los datos que vas a subir.
Normalmente, el año siguiente.
Uno por línea.
Opcional. Por producto.
Opcional. Aproximado.
Lo que vale tu hora operando el servicio.
Opcional. Suma todas las etapas.
¿Qué archivos vas a adjuntar? *
Opcional. Mensual.
Opcional.
Opcional.
¿Qué quieres decidir con tu tablero? *
Opcional. Para que el tablero se vea como tu negocio.
Opcional. Ya incluimos: nada de asesoría fiscal ni recomendaciones de instrumentos de inversión.
Copiado
Entregable: tu prompt listo para pegar en Claude

Tu tablero vive en un Proyecto y se construye como artefacto. El proyecto guarda tus instrucciones y tu base de datos validada, así cada mes tu tablero se actualiza con la misma estructura. El artefacto es el tablero interactivo que ves y ajustas.

IngresosCuánto entra, qué tan estable es y qué producto aporta más.
Gastos y flujo de cajaCostos vs gastos, margen, punto de equilibrio y saldo mes a mes.
Ahorro e inversiónExcedente, reserva, reinversión, ganancia y precio base vs ideal.
ProyecciónCierre de tu año en tres escenarios, el año a proyectar mes a mes y la mezcla de productos o servicios que te lleva a tus metas.

Tu acción

  1. Revisa tu configuración de privacidad (Paso 1) antes de subir cualquier archivo.
  2. En Claude crea un Proyecto llamado "Mis finanzas" y pega tu prompt en las instrucciones del proyecto.
  3. Abre un chat nuevo dentro del proyecto, adjunta los archivos de tu carpeta y escribe: "Empecemos con la Fase 1."
  4. Revisa la tabla de clasificación que te entrega. Corrige lo que esté mal clasificado: un pago personal, una transferencia entre tus cuentas o un ingreso que no es venta.
  5. Responde sus preguntas y pídele que construya el tablero. Revisa cada pestaña y pide ajustes con frases concretas, por ejemplo: "Mueve el pago al contador de costos a gastos" o "Usa 4 meses como meta de reserva".
  6. Descarga el archivo "base validada" que te entrega Claude y súbelo a los archivos del proyecto. Es tu historial ya limpio: el próximo mes solo se clasifican los movimientos nuevos.
Tip: si tu punto de equilibrio te sale muy alto, no lo corrijas bajando costos en el papel. Es la señal más clara de que tu precio o tu volumen necesitan cambiar, y es justo la decisión del Paso 4.
Entregable: tu tablero financiero construido en Claude

Un tablero sin decisiones es solo una gráfica bonita. Usa los tres bloques para decidir una cosa de cada uno.

Tu acción

  1. Precio: ¿alguno de tus precios actuales está por debajo del precio base? Decide si lo subes, cuánto y desde cuándo.
  2. Producto o servicio: compara tu mezcla actual contra la mezcla sugerida. ¿Cuál aporta menos margen o de cuál dependes demasiado? Decide si lo impulsas, lo ajustas o lo pausas.
  3. Excedente: ¿cómo repartes este mes lo que sobra entre reserva, reinversión y ganancia? Si hoy no hay excedente, decide qué movimiento lo genera.
  4. Revisa tu proyección: ¿con el ritmo actual llegas a tu meta del año? Si no, ¿cuánto tendrías que vender por mes para lograrlo?
  5. Escribe cada decisión con esta estructura:
Decido [acción] porque mi tablero muestra [dato]. Lo aplico a partir de [fecha].
Tip: si te pagas por operar tu negocio pero no como administradora, tu sueldo está incompleto. La ganancia va primero: dale a tu sueldo un lugar fijo en el tablero antes de repartir el excedente.
Entregable: 3 decisiones escritas (precio, producto, excedente)

Tus números cambian cada mes. Tu tablero también. Este paso convierte el ejercicio en un hábito de 30 minutos.

Tu acción

  1. Toma una captura de tu tablero. Si prefieres no mostrar montos, comparte solo los porcentajes o tapa las cifras.
  2. Publícala en la comunidad junto con tus 3 decisiones.
  3. Agenda en tu calendario un evento recurrente el día 5 de cada mes: "Actualizar tablero financiero" (30 min).
  4. Ese día abre un chat nuevo en tu proyecto "Mis finanzas", adjunta el estado de cuenta del mes y escribe: "Agrega este mes a mi tablero, actualiza mi base validada y recalcula la proyección."
Tip: tu tablero es privado hasta que tú lo compartas. Compártelo solo con tu contadora o tu mentora; en la comunidad basta con la captura.
Entregable: publicación en la comunidad + recordatorio mensual agendado

Las reglas del challenge

  • Tus números, no los ideales. Sube lo que tengas aunque esté incompleto; el tablero te marca los huecos.
  • Separa negocio y persona. Un gasto personal dentro de tus números distorsiona tu margen y tu punto de equilibrio.
  • Tu sueldo va primero. Si no te pagas, el tablero lo muestra como pendiente, no como ahorro.
  • Una decisión por bloque. Precio, producto y excedente. Tres decisiones aplicadas valen más que diez ideas.
  • Mismo día, cada mes. El valor del tablero está en la comparación mes contra mes.

Comparte tu tablero y tus 3 decisiones

Publica tu captura en la comunidad. Leer las decisiones de otras empresarias es la forma más rápida de detectar las tuyas.

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